Seniors son pánica, confundido y enojado por la forma en que se trata la parte d de Medicare. Hay gapping agujeros en el plan cuando es examinar de cerca y la mayoría de la gente no podrá aprovechar los ahorros ideales ya que el ahorro ideal se basa en un gasto anual específico.
A continuación presentamos algunos datos que pueden ayudar a responder a las preocupaciones y hacer un poco más claro de la cuestión.
El Gobierno está aplicando Medicare parte D. prueba de ello es evidente si teniendo en cuenta los individuos sanciones incurrirá por no unirse a la parte d de Medicare por May15th. La pena acumulativa de 1% (al mes) puede llegar a ser cara sobre el contador de tiempo y aspecto productivo. Parece más probable es que el programa de Gobierno se orienta hacia el pastoreo al público en un plan central y cerrar las puertas a las importaciones de prescripción internacional.
Parte d de Medicare es grande si los gastos individuales por menor son exactamente $2250 cada año. Los costos anuales más lejos son de esa cantidad perfecta, es menos eficaz del plan.
Parte d de Medicare es engañosa porque se presenta como un ahorro del 75% cuando en realidad el ahorro en el mejor es 60% cuando se gasta la cantidad perfecta de $2250.
Medicamentos que no están asegurados, evidentemente, reducen el ahorro. Si pasa exactamente minorista de $2250 en medicamentos asegurados su ahorro será importante, probablemente entre 50% y 60%. ¿Así que llegará a esa cantidad perfecta?
Aquí son algunos de los escenarios a considerar: (basado en las primas mensuales y deducibles de 250 dólares de 35 dólares) * gasta $1200 en medicamentos asegurados - ahorro será de alrededor del 16% * gasta 3000 dólares en medicamentos asegurados - ahorro será aproximadamente el 36% * gasta $4000 en medicamentos asegurados - ahorro será aproximadamente el 27% la situación perfecta: * gasta $2250 en medicamentos asegurados - ahorro será el 52% que está gastando más de $2250 en recetas cada año será infeliz pagando comercial completa después de pasar más allá de la marca $2250y posiblemente enojado cuando se dan cuenta de las primas mensuales son aún debidamente.
Portavoz de Professional Services Canadá Darwin Corby, tiene este Consejo: "sentarse y calcular todos sus gastos de medicamentos recetados en comercial completa por teléfono una farmacia local. Familiarizarse con los costos de la parte d de Medicare. Agregar las primas mensuales y deducibles de 250 dólares junto con el % 25 no cubierta la primera $ 2250. A continuación, agregue el comercial completa que pagarán en el agujero de anillos de sus costos. (El agujero de anillos es la brecha entre $2250 y $5100)
Restar el deducible, primas mensuales, los gastos de agujero de anillos y 25% de los ahorros para encontrar su ahorro aproximada para el año. También debe comprender que es muy poco probable alcanzar el ahorro ideal."
Se proporciona un gráfico de la página Web simple para ayudar a comprender la parte d de Medicare en esta página http://www.medicareaide.com/supplement.html recomendaciones: utilizar un servicio de receta canadiense para ayudar a evitar el agujero anillos si los gastos son altos. Unirse a un plan de Medicare parte d bajo costo para evitar las sanciones si los gastos son bajos. Solicitar información sobre precios de prescripción canadiense para maximizar el ahorro.
Farmacia canadiense lleva fuera de perspectiva a Medicare parte d
